Buongiorno,
rispetto all'art.7 della Convenzione e del Capitolato Tecnico - ESTENSIONE CONTRATTO DI TESORERIA, si chiede quanti e quali sono le convenzioni che il comune ha in essere con Enti ed Istituzioni costituiti dall'Ente. Grazie

CHIARIMENTO 1 E RICHIESTA DI PROROGA
1. Si chiede conferma che lo svolgimento del servizio possa essere posto in carico ad una struttura specialistica interna alla Banca e situata nel territorio italiano, certificata ai sensi della normativa ISO 9001, dedicata alla gestione operativa dei servizi di Tesoreria e Cassa.
I rapporti intestati all’Ente saranno radicati presso la Filiale di Crotone, che costituirà comunque punto di riferimento per qualsiasi esigenza dell’Ente stesso e della sua utenza.

2. Con riferimento al comma 2 del Punto 6 del Capitolato Speciale d’Appalto “Il Tesoriere deve provvedere, all’avvio del servizio, ad attivare un collegamento telematico per l’interscambio dei dati e dei flussi attraverso protocolli protetti, conformi alle disposizioni normative vigenti e concordati preventivamente. Detto collegamento deve consentire l’interscambio di informazioni relative all’intera gestione dei movimenti finanziari, secondo tracciati record compatibili con le procedure informatiche dell’Ente, sia attuali sia future” si chiede di confermare che, con quanto indicato, non si intenda l’attivazione del servizio tramite SIOPE + e che lo stesso sia già attivo ed operante con l’attuale Software House di cui si chiede di indicare il nominativo.


3. Con riferimento alla conservazione degli ordinativi si chiede di specificare se la stessa sia o meno inclusa nel compenso annuale in quanto, nel Capitolato Speciale d’Appalto al punto 6 comma 17, viene indicato quanto segue “Il Tesoriere aggiudicatario deve inoltre garantire: l’archiviazione e la conservazione sostitutiva dei documenti digitali, di cui al Codice dell’amministrazione digitale (CAD), prodotti nell’ambito del servizio di tesoreria (mandati e reversali dematerializzati, firmati digitalmente ed eventuali altri documenti firmati digitalmente) senza alcun costo per l’Ente. La conservazione deve avvenire presso un soggetto accreditato presso l’Agenzia per l’Italia digitale. Il Comune ha libero accesso ai documenti digitali conservati presso il soggetto certificatore che deve fornire, alla fine di ogni esercizio, l’archivio completo degli ordinativi informatici su supporto digitale e in versione stampabile, senza alcun costo per l’Ente” mentre, nell’allegato “dt_2661_indizione_gara_tesoreria.pdf”, che riepiloga l’elenco dei servizi compresi nel compenso annuo, la conservazione a norma dei documenti non viene citata.


4. Si chiede inoltre di confermare che, al termine della durata dell’affidamento della prestazione di conservazione documentale, in luogo del rilascio dei documenti presenti nel proprio sistema al soggetto che sarà indicato dall’Ente, sia possibile per il Tesoriere uscente mettere a disposizione dell’Ente, senza oneri aggiuntivi, la piattaforma informatica per la consultazione degli ordinativi conservati a norma di legge.


5. Con riferimento al capitolo 8 comma 9 del Capitolato Speciale d’Appalto, si chiede conferma che il tesoriere possa eseguire i prelievi da conto corrente postale tramite strumenti elettronici quali ad esempio bonifici SEPA disposti dal servizio di remote banking BancoPosta Impresa OnLine (BPIOL), con modalità dispositiva concessa al Tesoriere (profilo monobanca).


6. Si rappresenta che l’art. 23 del Capitolato Speciale d’appalto prevede “Il Tesoriere riconosce all’Ente un tasso di interesse attivo annuo sulle giacenze di cassa che si dovessero costituire presso il Tesoriere stesso e non rientranti nel circuito della Tesoreria Unica. Il tasso di interesse attivo da riconoscere a favore dell’Ente è pari all’Euribor a tre mesi (tasso 360) calcolato prendendo a riferimento la media aritmetica semplice Euribor del mese precedente all’inizio di ciascun trimestre solare, incrementato dello spread di cui all’offerta economica presentata in sede di gara”. Posto che l’indice Euribor rappresenta per gli Istituti Bancari uno degli indicatori per la valutazione e il monitoraggio dell’andamento dei tassi di mercato ma anche uno dei tassi di riferimento al quale le Banche acquisiscono denaro sul mercato (quindi un parametro di costo) la proposta di tasso attivo così formulata potrebbe comportare, nel medio periodo, condizioni in perdita per l’istituto cassiere. Anche in considerazione del regime di tesoreria unica, sembrerebbe non comportare alcuno specifico vantaggio per codesta Amministrazione mentre costituisce una limitazione ingiustificata della libertà dell’Operatore Economico di esprimere un’offerta secondo le condizioni di mercato. Si chiede pertanto se, per la condizione in oggetto, possa essere proposto anche un differenziale in diminuzione rispetto all’ indice Euribor 3 mesi 360fermo restando che il tasso non potrà mai essere inferiore a 0 (zero).


7. Per quanto attiene il tasso previsto sulle anticipazioni di tesoreria (Art. 15 del Capitolato) “Il tasso di interesse passivo da riconoscere a favore dell’Ente viene proposto pari all’Euribor a tre mesi (tasso 360) calcolato prendendo come riferimento la media EURIBOR del mese precedente l’inizio di ciascun trimestre solare, diminuito di uno spread come da condizioni offerte in sede di gara”. In analogia a quanto rappresentato per il tasso sulle eventuali giacenze extra tesoreria unica si chiede se, per la condizione in oggetto, possa essere proposto anche un differenziale in aumento rispetto all’Euribor a 3 mesi 360.


8. Si chiede conferma che nell’ambito della convenzione di tesoreria il tesoriere sarà autorizzato alla contabilizzazione di eventuali interessi con la cadenza prevista dalle disposizioni legislative tempo per tempo vigenti (attualmente è prevista liquidazione annuale).


9. Si chiede di specificare il numero di pignoramenti attualmente in essere specificando quanti risultino notificati nel corso del corrente anno (2025), quanti risalgano all’anno precedente (2024) e quanti agli anni antecedenti al 2024.


10. “Il Tesoriere dovrà aprire, su richiesta e senza oneri per l’Ente, appositi conti correnti di appoggio/ordinari intestati all’ente medesimo qualora ve ne sia la necessità per la movimentazione di determinate tipologie di incassi” Si chiede di specificare quanti conti correnti di questa tipologia siano attualmente attivi presso il Tesoriere.


11. Si chiede di indicare l’importo puntuale al 31.12.2024 di eventuali giacenze extra tesoreria unica detenute presso il Tesoriere e il valore medio delle stesse nell’anno


12. Si richiede di voler valutare la concessione di una proroga del termine di presentazione dell’offerta, originariamente previsto dal Bando di Gara per le ore 12:00 del giorno 21/10/2025.


Tale richiesta è formalizzata in considerazione:


- della numerosità e caratteristiche dei quesiti e delle diverse valutazioni di merito in conseguenza dell’esito degli stessi;


- delle diverse incombenze di carattere amministrativo, gestionale e di natura tecnico/procedurale a carico dell’Operatore Economico partecipante alla procedura


- dell’ottenimento delle necessarie delibere creditizie visti gli obblighi normativi di concessione dell’anticipazione di tesoreria;


Alla luce di quanto sopra evidenziato, la richiesta di proroga è da intendersi per un termine di 22 gg. dalla corrente scadenza e pertanto al 11/11/2025, con conseguente proroga anche dei termini per la presentazione di eventuali ulteriori richieste di chiarimento.

Richiesta chiarimenti e proroga dei termini per la presentazione dei documenti di gara





Con riferimento alla documentazione di gara ed in particolare allo SCHEMA DI CONVENZIONE PER LA GESTIONE DEL SERVIZIO DI TESORERIA COMUNALE del Comune di Crotone per il periodo 2026/2030 si richiedono i seguenti chiarimenti:





- All’art. 4 è scritto “Il servizio di tesoreria viene svolto dall’affidatario dedicando un apposito sportello nella sede, filiale o agenzia più vicina alla sede del palazzo comunale”. Nel disciplinare è richiesta la presenza di uno sportello nel raggio di 15 km. Vogliate fornire chiarimenti relativamente alle due richieste, in apparente contraddizione tra di loro;


- All’art.7 è prevista l’estensione del contratto di tesoreria. Vogliate chiarire se in caso di aggiudicazione del servizio, il Tesoriere ha facoltà di estendere il servizio alle Istituzioni costituite dall’Ente oppure se è obbligato in tal senso;


- All’art.24 è richiesta l’indicazione della commissione da applicare al rilascio di garanzie fidejussorie ma nelle offerte tecnica ed economica non è presente un campo dove poterlo precisare, Vogliate chiarire se si può intendere applicabile la commissione indicata nei fogli informativi della Banca tempo per tempo vigenti.




Inoltre, si richiede conferma in merito all’obbligo per Intesa Sanpaolo S.p.a. (Vostro attuale Tesoriere) di richiedere l’iscrizione all’Albo fornitori ed in questo caso se è idoneo allo scopo la compilazione dell’Allegato 1 che ha per oggetto “Domanda di inserimento nell’elenco di operatori economici per il conferimento di appalti di servizi per un importo da € 140.000,00 sino a € 214.999,00”.





Con riferimento alle evidenze di Centrale Rischi, si richiedono aggiornamenti in merito alla segnalazione dell'ultima CR disponibile che evidenzia uno sconfino sui fidi a revoca per euro 478K.



Tutto ciò premesso e considerati i tempi tecnici necessari al completamento dell'iter istruttorio avviato, si richiede di voler valutare la concessione di una congrua proroga dei termini previsti per la presentazione della documentazione di gara richiesta.